一、 知道數字化轉型 

數字化轉型概念很熱，每場會議都在喊數字化轉型，都在討論數字化轉型。但什么是數據化轉型，怎么完成數字化轉型，各有各的觀點。筆者比較認同的解說是“數字化轉型便是運用數字化技能來推 動企業安排改動事務形式，安排架構，企業文明等的革新措施。數字化轉型旨在運用各種新型技能，如移動、Web、交際、大數據、機器學習、人工智能、物聯網、云核算、區塊鏈等一系列技能為企 業安排構想和交給新的、差異化的價值。

采取數字化轉型的企業，一般都會去追尋新的收入來歷、新的產品和服務、新的商業形式。因而數字化轉型是技能與商業形式的深度交融，數字化轉型的最終 結果是商業形式的革新” 。 對金融職業來說，互聯網金融的沖擊現已刻骨銘心，技能帶來的商業形式的革新現已逼迫傳統金融企業不得不考慮事務形式轉型。證券職業作為傳統金融職業的一員，面臨著相同的窘境，生意事務傭 金萎縮，手機App等交易渠道改動，客戶群體和習氣的改動促使證券職業不得不轉型。

改動習氣是不容易的，轉型革新更是困難的。 從技能角度來說傳統單體運用體系或單體-集成方法現已難以習慣新事務開展和立異的要求。

物聯網、云核算、大數據、人工智能等相互促進，以數據交融為樞紐，以技能交融為手法，以事務交融為 支撐，提高企業的生存才干、事務立異才干，然后習慣新的環境要求，完成事務革新和功率提高。

 二、 數字化轉型的根底是數據

 數字化便是要經過各種技能手法搜集企業日常運營和立異所需的數據；客戶運用產品或服務的體驗數據；市場改動數據；職業趨勢數據等等，構成企業日常運營的全景圖、客戶全景圖、產品全景圖、 市場改動及職業趨勢全景圖等，然后提高企業運營功率，創造新的事務形式。企業經過數字化手法挖掘數據的價值，能夠發現企業運營中能夠改進的地方，乃至開發新的事務形式。 數據是數字化的根本的生產資料，數據的質量直接決議了數字化的才干、所能到達的深度和廣度。

咱們一再著重數據辦理，著重數據的重要性，把數據提高到企業的中心財物上來，也是因為高質量數 據所能帶來的高價值。社會經濟全面數據化，所有企業有必要用數據開展。數據已成為企業的中心財物，將數據財物進行有用的辦理和運用，是數字化轉型的重點。

要辦理和運用數據，數據辦理是難 點，企業要想更有用的運用數據，就需求從曩昔被動的運用數據，到自動的去辦理數據。數據爆炸、大數據等使企業數據的復雜程度隨之升高，怎么從龐雜的數據中清洗篩選出準確有用的信息，是數 據辦理的重點，也是企業數字化轉型得以可持續開展的根底。 

數字化轉型的實質是事務重塑，數字化轉型首要的是把所有的事務體系中的數據打通。運用軟件東西和軟件技能，賦能事務以獲得立異才干；人是創造者，是要害，需求從思維上知道到數字化轉型的 必要性和方法手法；成功的數字化轉型并非始于技能，而是以客戶為中心的方針來完全改革安排，然后完成生產力的轉型，完成事務重塑。數字旅程中人才是調整企業安排結構和企業文明習慣數字化 轉型的需求的驅動力。 

三、 數字化轉型首要是思維的轉型 

數字化轉型不是喊喊口號、炒炒概念，而是要從思維上、從認知上真正了解數字化轉型的含義和方法，提高企業全體人員的認知，特別是中高級辦理人員的認知，改動思維，以客戶需求為中心，以數 據為財物，以技能為手法，以人才為依托，構建能快速滿意客戶需求的支持事務立異的技能渠道體系，支撐客戶服務和事務立異。

只要想不到，沒有做不到！思維建造是我黨的優良傳統，也是堅持黨 純潔性和強大戰斗力的武器。企業相同需求思維建造，相同需求思維轉型。只要思維改動了，行為才干改動。對數字化有了知道，對數字化的技能和手法有了認知，自然就會考慮數字化的方法促進業 務改動，功率提高。 金融職業的技能才干大都還比較單薄落后，要選用移動、交際、大數據、云核算、人工智能等技能手法快速構建技能渠道支撐事務立異、開展、轉型并不容易，所以首要有必要從思維上知道到科學技能 是第一生產力的寓意，知道到科技手法的強大驅動力。

整合事務和技才干量、整合根底資源和人力資源、整合產品和渠道、整合客戶服務和服務支撐，以技能為手法，以數據分析結果為導向，以客戶 需求為中心，前、中、后臺聯動為客戶提供更優的服務。 根底技能渠道體系的建造離不開IT技能渠道和IT人員的支撐，因而數字化轉型需求IT的轉型的支撐。 

四、 數字化轉型是IT轉型 

傳統金融職業IT是輔佐部分，是花錢的部分，所以大多數是從修電腦的電腦部走過來的，重點是體系運維，保證事務體系的正常運行。這幾年提出了自主可控，減少對體系廠商的依賴。但企業本身技 術人員的才干往往難以到達自主可控的要求，轉型比較緩慢。

事務轉型需求IT技能的支撐，需求IT戰略的轉型。 IT不只需求懂技能，還要懂事務，需求全程參與事務運用的研制和新事務的立異。IT不止是輔佐部分，也是事務優化和事務立異的部分。在進職事務訓練或事務整理的時候，需求交融IT技才干量，技 術與事務并重。 對金融企業來說，IT本身的轉型，需求防止根底技能研討。根底技能研討是一項長時間重大投入的事情，可由專門的研討院、學校、技能公司來做，金融企業重點是運用這些IT技能促進事務立異和事務 轉型，以及對此的支持上。運用技能驅動事務轉型，選用根底渠道外購，事務運用自研的形式，外購成熟的根底渠道產品，而事務運用和事務立異要完全依托自己。特別事務運用的支撐體系和服務， 不能依賴于廠商，這才是“自主可控”的中心。

 IT轉型需求整合企業IT資源。運用體系、事務流程、根底設施、人力技能、技能資源等等需求能一致管控，一起加強事務研討部分、博士后工作站、戰略研討、研討院、高校、技能廠商等的內外部合 作。在根底技能戰略、事務戰略、數據戰略等戰略方向、根底技能研討、根底渠道構建、數據辦理與數據運用、大數據、云核算、人工智能、交際等方面一致規劃、和諧協作，構建事務服務一致的基 礎支撐渠道，置數據在一致的管控之下，以數據驅動，支持和諧各事務開展和立異。 但對金融證券職業來說，IT是東西，中心是證券事務。只是IT轉型還不行，一起也需求事務轉型。 

五、 數字化轉型是事務轉型 

證券職業傳統以生意事務為主，但現在整個職業都在向財富辦理轉型。咱們覺得這正是一個數字化轉型的關鍵。相對于生意事務的中介形式，財富辦理需求更貼近客戶的需求，更好的了解客戶需求， 運用數字化技能，做好財富服務顧問，合理配置財物，幫客戶贏得短、中、長時間投資收益。 

在證券職業，IT部分雖然是輔佐部分，但技能在事務開展中的比重越來越大，技能驅動事務轉型，是當時金融職業開展的方向，也是必由之路。了解科技開展對傳統事務的影響，了解數字化技能，理 解事務開展的方向和動力，經過對從業人員的訓練、引導，促進事務轉型。人員訓練，不只要注重事務訓練，也要注重技能訓練、技能趨勢、技能戰略以及當時干流技能之間的關系、才干等，讓事務 人員也能有所了解，懂得在適宜的時間選擇適宜的技能支持。一起對技能人員訓練事務知識，了解事務流程，在體系建造過程中能幫忙優化事務流程。特別對于企業的中高級辦理人員、架構師、技能 研討員、數據科學家、體系規劃師的訓練，使企業所有人員都有一個一起的方針，勁往一處使。事務革新必定帶來生產力的提高，帶動生產力的轉型。 

六、 數字化轉型是生產力轉型

 科學技能是第一生產力，科技促進金融事務革新，也在倒逼金融職業事務轉型，數字化轉型的意圖是為了提高功率、降低成本、立異事務。技能是手法、是東西，好的順手的東西能夠極大的提高效 率，提高生產力。 物聯網、移動、交際等在改動著人們的生活習氣，核算、存儲、網絡帶寬成本的降低也促進了大數據、云核算和人工智能等技能的快速崛起以及移動、交際等東西的開展，這些技能和東西改進著用戶 體驗，與微服務規劃思維、敏捷開發以及DevOps的結合，極大的提高著生產力，這些是數字化轉型的中心，是新的生產東西。 生產東西標志生產力水平。生

產力決議生產關系，生產關系要習慣生產力的開展。數字化生產力的革新勢必要影響生產關系的革新，企業的安排架構和企業文明需求習慣數字化轉型的需求。數字化轉 型也是企業安排架構和企業文明的轉型。 

七、 數字化轉型是企業安排架構和企業文明的轉型 數字化年代需求的是開拓立異，不是因循守舊。

科學技能是第一生產力，選用數字化技能能夠提高證券企業的生產力，其相應的生產關系、安排架構和企業文明也需求相應的調整。傳統的單體運用開 發運維形式無法習慣新的要求，在監管合規的要求下不是不能立異，而是要結合事務和技能活躍立異，懂事務、懂技能、懂數據的復合型人才將是立異的中心。 

很多全球性的投資公司聲稱自己是科技公司，其重點就在于科技的力量。注重科技投入，并不是買多少設備多少財物，而是智力的培養，人才的培養。從安排調整以習慣數字化經濟數字化轉型的需 要，注重數據和IT財物、IT人才，以數據為驅動力，以傳統事務為根底，以智力投入為重點，開立異的事務類型和服務方法。數字化轉型要求企業安排活動、流程、事務形式、文明立異和職工才干的 轉型。 活力來自于敞開的文明，傳統國企通常等級觀念根深蒂固，其思維文明約束了立異需求的活力四射。人類前史敞開的年代都是文明經濟大開展的年代。證券企業要立異開展要轉型跟上數字經濟開展要 求，就需求轉型本身的企業文明，解放思維，鼓舞立異，敞開協作。

 八、 資源整合是大勢所趨 

數字化轉型說到底便是要整合本身資源，查漏補缺，注重科技投入，運用數字化技能完成事務立異，或優化事務形式。IT部分是技能施行的主體，因而需求IT和事務的深度交融，整合企業的根底設施 資源、人力資源、數據資源、安排資源、交際資源等等，構建一致的事務服務中臺，完成敏捷的流程和決策途徑，支持事務運用的快速改動和立異。